Para que um empreendimento se mantenha ativo e funcionando de modo adequado a sua organização financeira é indispensável. São muitas as técnicas e ferramentas disponíveis para que os gestores lidem com esta tarefa. Neste artigo trataremos sobre como fazer uma gestão de fluxo de caixa.

Este é um dos instrumentos de planejamento e controle mais difundidos no mercado. Seu objetivo básico está no controle de saldo disponível. Através dele a organização pode garantir que sempre contará com uma reserva de capital de giro. Entretanto, mesmo sendo reconhecido e popular, o conceito nem sempre é bem compreendido.

Acontece que muitos gestores ainda acreditam que o fluxo de caixa se resume a acompanhar gastos/recebimentos em uma tabela. O problema é que esta noção acaba sendo uma grande simplificação. Na prática o fluxo de caixa é muito mais do que isto. Continue a leitura para descobrir tudo a seu respeito.

Entenda melhor o conceito para saber como fazer uma gestão de fluxo de caixa

A priori o fluxo de caixa trata das entradas e saídas de recursos financeiros da sua empresa dentro de um período de tempo. O termo caixa utilizado neste contexto pode significar o seu homônimo em uma loja, ou contas-correntes e similares. Em termos mais técnicos é uma reserva que permita liquidez rápida.

Consequentemente é um dinheiro que está disponível para uso imediato diante de necessidades. Por conta disto, a gestão deste fluxo está ligada ao capital de giro. Quanto às formas de expressar as movimentações financeiras, estas podem ser de vários tipos.

O mais comum é o registro de saldo inicial e final de cada mês. Ainda assim gráficos e tabelas categorizadas podem ser empregadas para entendimento da questão. O fato é que para registrar as movimentações financeiras a empresa deve anotar com precisão toda receita, despesa, conta, etc.

As principais etapas para a gestão do fluxo de caixa

Quando for trabalhar este aspecto no cotidiano da sua organização, comece levantando todas as contas a pagar e receber. Depois é preciso determinar qual o saldo inicial disponível para cada conta. O processo seguinte é organizar as despesas e receitas em categorias.

Atualmente muitas organizações recorrem aos softwares de gestão para facilitar este registro e tornar a atividade mais eficiente. A grande função destes sistemas está ligada à prevenção de erros e desburocratização de tarefas complexas de registro e cálculo. Gestores que se perguntam como fazer uma gestão de fluxo de caixa devem considerar a adoção destes recursos informatizados.

Devemos lembrar ainda que um setor que acaba por influenciar diretamente nesta prática é o estoque. Isto ocorre porque este aspecto da sua empresa deve ser encarado como um capital imobilizado. Ou seja, ele não incorre em rendimentos ou juros. O seu bom gerenciamento, contudo, alimenta o capital de giro. É por isso que cuidar do estoque também está ligado ao fluxo de caixa.

Principais benefícios de gerenciar bem o fluxo de caixa

Realizar esta atividade de gestão dá aos empreendedores uma visão mais precisa sobre a situação presente e futura do negócio. Portanto, é algo que ajuda a manter controle sobre caixa, liquidez e capital de giro. Conhecendo a fundo estes detalhes é possível tomar uma série de ações estratégicas.

O corte de despesas é um exemplo, já que a clareza com que os recursos financeiros são registrados permite redução sem comprometimento. A prática também ajuda a planejar investimentos para crescimento da empresa. Outras possibilidades incluem o planejamento de promoções para desencalhar estoque e solicitação de empréstimos.

Em nosso artigo sobre como fazer uma gestão de fluxo de caixa dissemos que vale recorrer à ajuda de softwares de gestão. Se você quer conhecer ferramentas informatizadas para a sua empresa, entre em contato. Mande as suas dúvidas através do formulário em nosso site e descubra como podemos te ajudar.